Question 1

¿Qué es Wbuild?

Accepted Answer

Wbuild es una plataforma de tecnología financiera especializada en capital privado inmobiliario que permite acceder a inversiones institucionales de alta calidad. Mediante nuestra tecnología avanzada y estructuras legales sofisticadas desarrolladas con Carey, Cuatrecasas y DLA Piper, permitimos que inversionistas individuales aceeda a las mismas oportunidades que Family Offices en proyectos inmobiliarios que tradicionalmente requieren inversiones mínimas superiores a US$1 millón.

Trabajamos con exclusivos gestores de capital reconocidos como 12Ten Capital, Black Salmon, Boston Andes Capital y Beacon Real Estate Group, quienes administran más de 3,500 millones de dólares en activos. Nuestro enfoque se centra en estrategias Core-Plus y value-Add en mercados inmobiliarios estables como Estados Unidos.

Question 2

¿Cómo empezar?

Accepted Answer

El proceso de incorporación en Wbuild está diseñado para cumplir con los más altos estándares internacionales de cumplimiento normativo: Registro inicial:  Crea tu cuenta en    nuestra plataforma  ingresando tu información básica. Proceso KYC/KYB yAML:  Completamos un riguroso proceso de validación de identidad que cumple con normativas internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, incluyendo verificación de fuentes de fondos. Evaluación de perfil de inversionista:  Determinamos tu perfil de riesgo en una reunión de ventas y entndemos tus objetivos de inversión para recomendar oportunidades alineadas.

Question 3

¿Cómo funciona la propiedad de los activos?

Accepted Answer

La estructura de propiedad en Wbuild se basa en vehículos de inversión (SPV) institucionales que garantizan derechos reales sobre los activos inmobiliarios: Propiedad directa:  Al invertir, te conviertes en accionista directo de una sociedad (LLC o Corporación) que posee el activo inmobiliario, no en un instrumento financiero derivado. Estructuras legales robustas:  Utilizamos estructuras creadas por estudios jurídicos de primer nivel (Carey #1 LATAM, DLA Piper Top 5 mundial) que aseguran tus derechos como propietario. Segregación de activos:  Cada proyecto se estructura en una sociedad independiente, protegiendo tu inversión de riesgos operacionales de Wbuild o de otros proyectos. Derechos patrimoniales:  Tienes derecho a recibir distribuciones de flujo de efectivo y participar en las ganancias de capital al momento de la venta del activo.

Question 4

¿Qué tipo de diligencia debida realizan sobre los gestores y proyectos?

Accepted Answer

Nuestro proceso de diligencia debida sigue estándares institucionales y abarca múltiples dimensiones: Diligencia Debida del Gestor: Análisis del historial de desempeño y rendimiento de fondos anteriores Evaluación del equipo directivo, experiencia y expertise sectorial Revisión de procesos de inversión, gestión de activos y estrategias de salida Verificación de cumplimiento regulatorio y reputación en el mercado Diligencia Debida del Proyecto: Análisis de mercado: demografía, oferta/demanda, tendencias inmobiliarias Evaluación técnica: estudios de suelos, inspecciones estructurales, permisos de construcción Modelado financiero: análisis de sensibilidad, proyecciones de flujo de caja Revisión legal: seguro de título, permisos, cumplimiento de zonificación Validación de terceros: avalúos independientes, estudios de factibilidad, estudios de mercado

Question 5

¿Cuáles son los montos mínimos de inversión y existe diferenciación por volumen?

Accepted Answer

Nuestros montos mínimos están diseñados para entregar acceso a inversiones inmobiliarias, manteniendo la calidad institucional: Inversionistas individuales:  El monto mínimo general es de US$30,000 por proyecto, comparado con US$500.000-1.000.000 más frecuentes en el mercado institucional Inversionistas de alto volumen (>US$250,000):  Acceso a condiciones preferenciales en comisiones y flujo de oportunidades exclusivo Family Offices y entidades institucionales:  Estructuras personalizadas con montos desde US$500,000 y acceso directo a co-inversiones Programa de reinversión:  Los ingresos de proyectos anteriores pueden reinvertirse sin monto mínimo adicional Cada proyecto puede tener parámetros específicos dependiendo de la estrategia y el gestor, pero mantenemos estos rangos como referencia general.

Question 6

¿Qué estrategias de inversión inmobiliaria ofrecen y cómo se alinean con carteras institucionales?

Accepted Answer

Nuestro universo de inversión está diseñado para replicar las estrategias de capital privado inmobiliario de Family Offices e institucionales: Estrategias Principales: Activos estabilizados en mercados primarios (áreas metropolitanas de primer nivel en Estados Unidos) Propiedades Clase A con inquilinos crediticios Retornos objetivo: 11-16% TIR con distribuciones de flujo de efectivo corrientes Enfoque en oportunidades de Core-Plus Plazos de inversión entre 3-5 años con estrategias de salida definidas Estrategias de Value-Add: Reposicionamiento de activos subutilizados o con gestión subóptima Mejoras de capital para incrementar ingresos operativos netos y valor del activo Retornos objetivo: 15-20% TIR con potencial adicional de apreciación Planes de negocio de 3-5 años con estrategias de salida definidas Estrategia en Desarrollos: Construcción para activos principales en mercados con demografía sólida Inversiones sectoriales específicas: multifamiliar, industrial, uso mixto Retornos objetivo: 18-25% TIR para inversionistas sofisticados

Question 7

¿Cuál es la liquidez de las inversiones y existen mercados secundarios?

Accepted Answer

Las inversiones en capital privado inmobiliario son por naturaleza ilíquidas, lo cual es compensado por el potencial de retornos superiores: Estructura de Liquidez: Inversión ilíquida:  No existe posibilidad de salida antes del plazo establecido del proyecto (típicamente 3-5 años) Distribuciones de flujo de caja:  Los proyectos estabilizados generan distribuciones trimestrales o semestrales comunmente Eventos de salida:  La liquidez se materializa al final del proyecto mediante venta del activo o refinanciamiento Alternativas en Desarrollo: Mercado secundario:  Estamos desarrollando una plataforma para venta de participaciones entre inversionistas que buscan liquidez prematura Líneas de crédito:  Evaluando alianzas con instituciones financieras para línea de crédito garantizada por la cartera Tokenización:  Contamos con soluciones blockchain para fraccionar y transferir participaciones. Aun no se encuentra activa esta función por más que los tokens si existan. Recomendación: Solo invertir capital que no requieras para vivir por el plazo del proyecto, manteniendo esta como porción ilíquida de tu asignación de activos.

Question 8

¿Cómo es la estructura de comisiones y cómo se compara con la industria?

Accepted Answer

Nuestra estructura de comisiones es transparente y competitiva dentro del mercado de capital privado: Estructura de Comisiones Estándar: Comisión de estructuración (única vez):  1.5-3% del monto invertido al momento de la inversión  Cubre: estructuración legal, diligencia debida, documentación, configuración del vehículo de inversión (SPV) Comisión de gestión (anual):  0.5-1% sobre el capital comprometido  Cubre: gestión de activos, reportes, relaciones con inversionistas, cumplimiento normativo Comisión por éxito:  En algunas ocaciones, puede existir una comisión por superar las expectativas de rentabilidad, alineadno incentivos. Sin comisiones adicionales:  Sin comisiones por depósitos, retiros o transferencias Comparación con la Industria: Fondos institucionales:  Típicamente "2 y 20" (2% gestión + 20% participación en ganancias) Inversión directa:  Requiere US$25-50K en gastos legales solo para estructuración Fondos inmobiliarios cotizados:  Menor comisión pero sin acceso a operaciones institucionales privadas Condiciones Preferenciales (>US$250K): Reducción en comisión de estructuración Comisión de gestión preferencial Acceso a coinversiones con condiciones institucionales

Question 9

¿Desde qué países y jurisdicciones pueden invertir?

Accepted Answer

Nuestro programa de inversión internacional está diseñado para cumplir con regulaciones globales: Jurisdicciones Aceptadas: Latinoamérica:  Todos los países, con especialización en Chile, México, Colombia, Perú Europa:  UE completa, Reino Unido, Suiza Otros:  Consultar por jurisdicciones específicas Restricciones Regulatorias: Estados Unidos:  No aceptamos personas estadounidenses por regulaciones de la CFCT y la SEC Canadá:  Restricciones por regulaciones provinciales de valores Cumplimiento de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras y el Estándar Común de Reporte:  Cumplimiento automático de informes a autoridades fiscales Listas de sanciones:  Verificación automática contra la Oficina de Control de Activos Extranjeros, Unión Europea y listas de sanciones de las Naciones Unidas Estructuras por Jurisdicción: Personas naturales:  Inversión directa en USD con optimización fiscal Entidades corporativas:  Estructuras extraterritoriales para optimización de eficiencia fiscal Family Offices:  Estructuras personalizadas, adaptadas a su figura actual

Question 10

¿Qué métricas de rendimiento e índices de referencia utilizan?

Accepted Answer

Nuestro marco de medición sigue estándares institucionales de capital privado inmobiliario: Métricas Principales de Rendimiento: TIR (Tasa Interna de Retorno):  Retorno anualizado considerando la cronología de flujos de caja Múltiplo de Capital:  Múltiplo de retorno total sobre capital invertido Rendimiento sobre Efectivo:  Distribuciones anuales como porcentaje del capital invertido ICR (Índice de Capital Retornado):  Capital retornado frente a capital invertido IVT (Índice de Valor Total):  Valor total frente a capital Índices de Referencia: Índice de Propiedades NCREIF:  Referencia principal de bienes raíces institucionales Índice ODCE:  Fondos de capital principales diversificados de final abierto Índice Cambridge Associates de Bienes Raíces:  Rendimiento agregado de capital privado inmobiliario Índice de Precios de Propiedades Comerciales Green Street:  Referencia de precios de mercados privados Retornos Objetivo por Estrategia: Core/Core-Plus:  8-14% TIR neta (frente a 6-10% de referencias históricas) Value-Add:  15-20% TIR neta (frente a 12-18% de referencias históricas) Oportunista:  18-25% TIR neta (frente a 15-22% de referencias históricas) * Retornos netos de comisiones, proyectados. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Question 11

¿Cuáles son las estrategias de salida y cómo maximizar retornos en la salida?

Accepted Answer

Las estrategias de salida son fundamentales para maximizar retornos en capital privado inmobiliario. Nuestros gestores emplean un enfoque sofisticado de planificación de salida desde el primer día: Principales Estrategias de Salida: Venta a Inversionista Institucional: Compradores objetivo:  Fondos inmobiliarios cotizados, fondos de pensiones, Family Offices, fondos soberanos Cronología típica:  3-5 años cuando el activo está estabilizado Valuación premium:  Compradores institucionales pagan por calidad y estabilidad Ventaja:  Proceso de venta más rápido y certeza de cierre Refinanciamiento + Distribución: Estrategia:  Refinanciar basado en valor mejorado y distribuir ingresos Beneficio:  Mantener la propiedad mientras se recupera capital inicial más ganancias Flujo de caja continuo:  Mantener distribuciones del activo estabilizado Eficiencia fiscal:  Posponer impuesto sobre ganancias de capital en el refinanciamiento Oferta Pública Inicial/Conversión a Fondo Inmobiliario Cotizado: Para carteras grandes:  Conversión a fondo inmobiliario cotizado para liquidez Ventaja:  Valoración superior por liquidez Cronología:  Cuando las condiciones del mercado favorecen los mercados públicos Venta a Operador Local: Casos específicos:  Cuando operador local ofrece sobreprecio por sinergias Ejemplo:  Cadena hotelera comprando hotel individual para integración de marca Maximización de Valor en la Salida: Cronología del mercado:  Seguimiento de ciclos del mercado para cronología óptima Finalización de creación de valor:  Asegurar que todas las mejoras estén terminadas Optimización financiera:  Estructura de deuda que maximice ingresos al capital Mercadotecnia profesional:  Proceso de banca de inversión para maximizar la tensión competitiva Diligencia debida preparada:  Sala de datos completa para acelerar el proceso Rendimiento Histórico de Salidas: Tiempo promedio de tenencia:  4.2 años (objetivo 3-7 años) TIR promedio en salidas:  19.7% Múltiplo de capital promedio:  1.8x (capital inicial se multiplica por 1.8) Flexibilidad para Inversionistas: Opción de reinversión:  Los ingresos pueden reinvertirse automáticamente en nuevas operaciones Salidas parciales:  En algunos casos, posibilidad de salida parcial Elecciones de distribución:  Elección entre efectivo o reinversión Optimización fiscal:  Coordinación con planificación fiscal * El rendimiento histórico no garantiza resultados futuros. Proyecciones basadas en el historial de gestores.

Question 12

¿Cuál es el marco regulatorio y cómo aseguran el cumplimiento normativo?

Accepted Answer

Wbuild opera bajo un riguroso marco regulatorio que combina cumplimiento normativo local e internacional: Marco Regulatorio Principal: Chile:  En proceso de certificación ante la CMF bajo la nueva Ley Fintech (Ley 21.521) Estados Unidos:  Cumplimiento con regulaciones de valores para personas no estadounidenses Normativas de Prevención de AML/KYC:  Cumplimiento con el UAF, GAFI, y regulaciones internacionales antilavado Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras:  Intercambio de información con autoridades fiscales Controles de Cumplimiento Normativo: KYC:  Verificación de identidad, origen de fondos, y filtrado de personas políticamente expuestas Monitoreo continuo:  Vigilancia continua de transacciones y actividad Verificación de terceros:  Validación con proveedores especializados para detectar PEPs (Personas Expuestas Politicamente) y otros Opinión jurídica:  Cada estructura es validada por asesores legales locales e internacionales Protección del Inversionista: Segregación de activos:  Fondos de clientes mantenidos en cuentas segregadas Custodio independiente:  Activos custodiados por instituciones financieras reguladas Auditorías regulares:  Auditorías trimestrales

Question 13

¿Cómo manejan los riesgos operacionales y de contraparte?

Accepted Answer

Nuestro marco de gestión de riesgos abarca múltiples dimensiones del riesgo de inversión: Riesgo de Contraparte (Gestores): Diligencia debida exhaustiva:  Análisis de historial de desempeño, estabilidad del equipo e infraestructura operacional Monitoreo continuo:  Reuniones periodicamente y seguimiento de rendimiento Diversificación:  Límites de concentración por gestor, evitando conflictos de interés Riesgo de Mercado: Diversificación geográfica:  Distribución a través de múltiples áreas metropolitanas y regiones Diversificación sectorial:  Combinación entre multifamiliar, industrial, oficinas y comercial Diversificación temporal:  Distribución de inversiones a través de diferentes ciclos de mercado Pruebas de sensibilidad:  Análisis de escenarios para recesiones y cambios de tasas de interés Riesgo Operacional (Wbuild): Continuidad del negocio:  Directorio especializado y con basta experiencia en el rubro Riesgo tecnológico:  Protocolos de ciberseguridad, encriptación de datos y pruebas regulares de penetración Riesgo regulatorio:  Monitoreo continuo de cambios normativos y actualizaciones de cumplimiento Estructura de Protección: Separación legal:  Cada proyecto en un vehículo de inversión (SPV) independiente Aislamiento de quiebra:  Activos protegidos ante insolvencia de Wbuild Supervisión independiente:  Consejo asesor con miembros independientes

Question 14

¿Qué protecciones específicas existen para inversionistas de alto patrimonio HNWI y cómo se manejan estructuras offshore?

Accepted Answer

Para inversionistas de alto patrimonio, implementamos un marco de protección multinivel que va más allá de los estándares básicos: Protecciones Específicas para Inversionistas de Alto Patrimonio: Diligencia debida reforzada:  Verificación adicional de origen de fondos con documentación forense Filtrado de personas políticamente expuestas:  Protocolo especializado para figuras públicas Evaluación de riesgo reputacional:  Análisis de riesgo reputacional y mediático Protocolos de privacidad:  Confidencialidad reforzada y manejo discreto de información Procesos expeditos:  Canales preferenciales para inversionistas calificados Estructuras Extraterritoriales y Planificación Fiscal: Optimización Fiscal Avanzada: Aprovechamiento de tratados:  Uso óptimo de tratados de doble tributación Minimización de retenciones:  Estructuras para reducir impuestos retenidos Planificación de incremento de base:  Optimización para planificación patrimonial Costos y Cronograma: Costos de establecimiento:  Estructura de costos optimizada para creación de Vehículos de Inversión (SPV) Cumplimiento anual:  Presupuesto dedicado a asesoría legal y estructuración * Disclaimer: Información general. Estructuras específicas requieren asesoramiento de asesores fiscales y legales especializados por jurisdicción.

Question 15

¿Por qué los Family Offices invierten en capital privado inmobiliario y cómo puedo replicar su estrategia?

Accepted Answer

Los Family Offices han asignado históricamente 15-25% de su cartera a bienes raíces por razones estratégicas fundamentales: Beneficios del Capital Privado Inmobiliario: Diversificación real:  Baja correlación con mercados de renta variable y renta fija Cobertura contra inflación:  Activos tangibles que históricamente superan la inflación Flujo de efectivo predecible:  Distribuciones de ingresos más estables que dividendos de acciones Ventajas fiscales:  Beneficios de depreciación, intercambios 1031, tratamiento favorable de ganancias de capital Control y mejora de activos:  Capacidad de agregar valor mediante gestión activa Estrategia Típica de Family Offices: Asignación principal (60-70%):  Activos estabilizados en ubicaciones principales para ingresos y preservación Componente de valor agregado (20-30%):  Inversiones de reposicionamiento para retornos mejorados Porción oportunista (5-15%):  Desarrollo y oportunidades en dificultades para ganancias excepcionales Diversificación geográfica:  Exposición a múltiples mercados para mitigación de riesgos Cómo Wbuild entrega acceso esta Estrategia: Mismas operaciones, mínimos menores:  Acceso a operaciones de calidad institucional desde US$30K vs US$1-5MM típicos Gestión profesional:  Mismo nivel de gestión de activos que reciben los Family Offices Diversificación a escala:  Capacidad de construir cartera diversificada progresivamente Infraestructura institucional:  Estructuras legales, reportes y cumplimiento equivalentes

Question 16

¿Cómo se compara invertir a través de Wbuild versus crear mi propia estructura de inversión directa?

Accepted Answer

La decisión entre invertir a través de Wbuild o mediante estructuras propias depende de varios factores críticos: Inversión Directa (Enfoque “Hágalo Usted Mismo”): Ventajas: Control total sobre la selección de operaciones y el momento de inversión Sin comisiones de administración ni comisiones de estructuración a terceros Relación directa con desarrolladores y gestores Personalización completa de las estructuras legales Desventajas y Costos: Requisitos de capital:  Mínimos típicamente US$1-5MM por operación Costos legales:  US$25-50K por operación en estructuración legal Compromiso de tiempo:  Tiempo significativo para búsqueda, debida diligencia y monitoreo Requisitos de experiencia:  Conocimiento profundo de mercados inmobiliarios y estructuras legales Construcción de relaciones:  Años para desarrollar acceso a operaciones de primer nivel Complejidad operativa:  Cumplimiento tributario, reportes y presentaciones regulatorias Enfoque Wbuild: Ventajas: Barreras de entrada más bajas:  Acceso desde US$30K con la misma calidad institucional Origen profesional de operaciones:  Flujo de oportunidades seleccionado por gestores de primer nivel Diversificación incorporada:  Capacidad de distribuir el riesgo entre múltiples operaciones Operación llave en mano:  Gestión integral de aspectos legales, tributarios y reportes Alianzas institucionales:  Relaciones establecidas con gestores de excelencia Escalabilidad:  Facilidad para aumentar la asignación con el tiempo Compensaciones: Comisiones de administración (1,5% anual) y comisiones de estructuración (1.5-3% iniciales) Menor control sobre la selección específica de operaciones Dependencia del origen y debida diligencia de Wbuild Análisis de Punto de Equilibrio: Portafolio < US$1MM:  El enfoque de Wbuild es generalmente más costo-efectivo. Permite diversificar a través de múltiples oportunidades con inversiones de US$250k. Portafolio US$1-5MM:  Un enfoque híbrido puede tener sentido (algunos directos, algunos vía Wbuild para mayor diversificación) Portafolio > US$5MM:  La inversión directa es económicamente justificable, pero Wbuild puede complementar para diversificación

Question 17

¿Qué estrategias fiscales y de optimización patrimonial ofrecen?

Accepted Answer

Nuestras estructuras están diseñadas para optimizar la eficiencia fiscal dentro del marco legal aplicable: Optimización Fiscal Estructural: Beneficios de tratados:  Aprovechamiento de tratados para evitar la doble tributación (Chile-EE. UU. desde 2024) Optimización de retención de impuestos:  Estructuras para minimizar retenciones en el país de origen Beneficios de depreciación:  Acceso a ventajas de depreciación inmobiliaria en EE. UU. Estructuras según el perfil del inversionista: Personas naturales:  Propiedad directa con optimización de créditos fiscales. Sociedades:  Estructuras societarias para inversionistas sofisticados y activos. Soporte en reportes y cumplimiento normativo: Asistencia en reportes locales:  Apoyo para DJ1929 y otras delcaraciones locales. Cumplimiento CRS/FATCA:  Reporte automático a las autoridades fiscales. Referencias profesionales:  Red de asesores fiscales especializados por jurisdicción. Check the box:  Cumplimiento de la normativa internacional por parte de Wbuild. * Aviso legal: Esta información es de carácter general. Recomendamos consultar con asesores tributarios especializados para tu situación específica.

Question 18

¿Quiénes son los gestores con los que trabajan y cuál es su historial de desempeño?

Accepted Answer

Trabajamos exclusivamente con gestores institucionales que cumplen nuestros estrictos criterios de selección: Gestores Principales: 12Ten Capital Black Salmon Boston Andes Capital Beacon Real Estate Group Criterios de Selección de Gestores: Historial comprobado:  Años de experiencia con rendimiento consistente Estabilidad del equipo:  Baja rotación en profesionales clave de inversión Respaldo institucional:  Relaciones con principales inversionistas institucionales Experiencia de mercado:  Conocimiento profundo de mercados y sectores objetivo Excelencia operacional:  Capacidades comprobadas de gestión de activos Alineación de intereses:  Capital personal significativo invertido Métricas de Rendimiento (Cartera Agregada): TIR histórica:  19,7% promedio en proyectos completados Valor de activos:  US$284MM valor total de proyectos en cartera actual Inversionistas recurrentes:  43% de inversionistas han reinvertido en operaciones posteriores

Question 19

¿Qué tipos de activos inmobiliarios ofrecen y cuál es la distribución geográfica posible?

Accepted Answer

Nuestro universo de inversión está enfocado en clases de activos con fundamentos sólidos y demografía favorable: Clases de Activos: Multifamiliar Propiedades Clase A y Clase B+ en mercados de alto crecimiento Desarrollos de construcción para activos principales en mercados con restricciones de oferta Reposicionamiento de valor agregado de activos antiguos Enfoque: Vivienda para trabajadores y segmentos de lujo Industrial/Logística Centros de distribución de última milla Instalaciones de cumplimiento de comercio electrónico Almacenamiento en frío y logística especializada Construcción a medida para inquilinos solventes Uso Mixto Desarrollos orientados al transporte Proyectos de relleno urbano Comunidades planificadas integralmente Combinaciones residencial + comercial Activos Especializados Viviendas cerca de universidades de primer nivel Vivienda para adultos mayores en mercados con demografía envejecida Instalaciones para polos vacacionales Viviendas para zonas urbanas Posible Distribución Geográfica: Mercados del Sun Belt Texas:  Waco, Austin, Dallas-Fort Worth, Houston, San Antonio Florida:  Miami-Dade, Tampa, Orlando, Jacksonville Arizona:  Áreas metropolitanas de Phoenix, Tucson Carolina del Norte:  Charlotte, Triángulo Raleigh-Durham Tennessee:  Áreas metropolitanas de Nashville, Memphis Mercados Principales California:  Oportunidades selectas en LA, San Diego Noreste:  Boston, Worcester, Washington DC Noroeste del Pacífico:  Oportunidades en Seattle Mercados Emergentes Oeste Montañoso:  Denver, Salt Lake City Medio Oeste:  Kansas City, Indianapolis Texas Secundario:  Corpus Christi, El Paso Criterios de Selección de Mercados: Crecimiento poblacional:  >2% de tasa de crecimiento poblacional anual Creación de empleos:  Economía diversificada con crecimiento de empleos por encima del promedio nacional Ambiente favorable a los negocios:  Entorno regulatorio y fiscal pro-crecimiento Inversión en infraestructura:  Proyectos importantes de infraestructura planificados o en construcción Ratios de asequibilidad:  Asequibilidad relativa atractiva vs mercados principales

Question 20

¿Por qué elegir capital privado inmobiliario en lugar de fondos inmobiliarios cotizados?

Accepted Answer

Tanto los fondos inmobiliarios cotizados como el capital privado inmobiliario tienen su lugar en una estrategia de diversificación, pero ofrecen perfiles de riesgo-retorno muy diferentes: Capital Privado Inmobiliario (Wbuild): Ventajas: Retornos superiores:  TIR objetivo 15-20% vs 6-10% histórico de REITs Menor volatilidad:  No sujeto a fluctuaciones diarias del mercado público Control activo:  Gestión profesional puede agregar valor significativo Diversificación real:  Baja correlación con mercados públicos Beneficios fiscales:  Depreciación y estructuras fiscalmente eficientes Acceso a operaciones premium:  Oportunidades no disponibles públicamente Desventajas: Iliquidez (3-5 años generalmente) Montos mínimos más altos Menor transparencia de precios Perfil Wbuild: Inversionista sofisticado que busca altos retornos a través de productos estructurados y exclusivos, dispuesto a ingresar con un capital inicial elevado, priorizando una inversión pasiva, delegada en gestores profesionales, y con horizonte de mediano a largo plazo (3-7 años). Este perfil valora la diversificación internacional, la eficiencia fiscal y la optimización riesgo-retorno, sin requerir liquidez inmediata y con preferencia por estrategias que generen valor agregado y protección patrimonial.

Question 21

¿Cómo se compara con fondos de inversión inmobiliarios tradicionales?

Accepted Answer

Los fondos inmobiliarios tradicionales en Chile y Latinoamérica tienen limitaciones significativas comparado con nuestro enfoque de capital privado: Capital Privado Inmobiliario Wbuild: Exposición a mercado desarrollado:  Estados Unidos y zonas de mercado emergentes Gestores institucionales:  Acceso a gestores con historial de desempeño global Estrategias sofisticadas:  Value-Add, desarrollos, reposicionamiento, Oportuinidades, Core, Core-Plus Diversificación real:  Geográfica y por clase de activos Moneda fuerte:  Dólares como cobertura contra devaluación

Question 22

¿Es mejor invertir en capital privado inmobiliario o diversificar en fondos mutuos globales?

Accepted Answer

Esta es una de las preguntas más importantes para inversionistas de alto patrimonio. La respuesta depende de tu perfil de riesgo, horizonte temporal y objetivos de diversificación: El Caso para Capital Privado Inmobiliario: Cobertura superior contra inflación:  Activos tangibles que históricamente superan la inflación Generación de alfa:  Potencial de retornos superiores por gestión activa Ingresos estables:  Distribuciones de flujo de efectivo más predecibles que dividendos Ventajas fiscales:  Estructuras más eficientes fiscalmente Perspectiva Clave: No es "esto o lo otro" sino "tanto uno como otro":  La combinación óptima incluye ambos. Capital privado para rendimiento adicional y diversificación, fondos globales para tenencias principales y liquidez.

Question 23

¿Qué ventajas tiene sobre plataformas de financiación colectiva inmobiliaria?

Accepted Answer

Aunque ambos entregan acceso a inversiones inmobiliarias, existen diferencias fundamentales en calidad, estructura y rendimiento: Financiación Colectiva Inmobiliaria: Limitaciones Típicas: Calidad de operaciones:  Principalmente proyectos que no califican para financiamiento institucional Diligencia debida limitada:  Proceso menos riguroso de evaluación Gestión no profesional:  Desarrolladores sin historial de desempeño institucional Concentración geográfica:  Usualmente limitado a mercados locales Retornos proyectados:  Frecuentemente optimistas, sin análisis robustos por parte de gestores Brechas regulatorias:  Menor supervisión regulatoria Wbuild Capital Privado: Ventajas: Calidad de operaciones superior:  Acceso a misma cartera que Family Offices Diligencia debida:  Proceso equivalente de análisis por gestores experimentados y un directorio independiente de alta reputación Gestores probados:  Historial de desempeño de con institucionales Diversificación geográfica:  Múltiples mercados principales en Estados Unidos Liquidez:  Estructura para eventual liquidez Modelado conservador:  Pruebas de sensibilidad y múltiples escenarios Cumplimiento robusto:  Supervisión internacional y nacional

Preguntas Frecuentes sobre Inversión en Capital Privado Inmobiliario

Todo lo que inversionistas de alto patrimonio e inversionistas sofisticados necesitan saber para invertir en bienes raíces de Estados Unidos con confianza y maximizar retornos

¿Qué es Wbuild?

¿Cómo empezar?

¿Cómo funciona la propiedad de los activos?

¿Qué tipo de diligencia debida realizan sobre los gestores y proyectos?

Diligencia Debida del Gestor:

Diligencia Debida del Proyecto:

¿Listo para invertir como los Family Offices?